עמיתי הראל קרן השתלמות יכולים לבחור במסלולי השקעות שונים הנבדלים זה מזה במאפייני ההשקעה ורמת הסיכון. הרגל גמל והשתלמות מנהלת היקף נכסים של של כ- 22 מיליארד ש"ח ובחברה רשומים למעלה מ- 550,000 עמיתים בהם שכירים ועצמאים המגיעים מכל המגזרים במשק.
מידע כללי על הראל קרן השתלמות
עמיתי הראל קרן השתלמות נהנים מחוסנה הפיננסי של קבוצת הראל חברה לביטוח וממשאבים כלכליים ואנושיים מעולים. מנהלי השקעות שתפקידם להשקיע בתבונה ובזהירות את כספי העמיתים נהנים מתמיכה של מחלקת המחקר המתקדמת בה עובדים אנליסטים, מנהלי סיכונים וכלכלנים. הראל קרן השתלמות אשר הוקמה בשנת 1997 הינה קרן מסלולית ועמיתי הקרן יכולים לבחור במסלול כללי, מסלול אג"ח, מסלול מנייתי ומסלול שקלי. הראל קרן השתלמות זוכה לפופולריות בעקבות התשואה החיובית הנאה שהיא משיגה לאורך השנים ואפשרות ניוד הכספים באופן קל ומהיר מאפשר לעמיתים להתאים באופן אישי את מסלולי ההשקעה ולמקסם רווחים. חיסכון בקרן השתלמות הראל מאפשר לעמיתים, שכירים ועצמאים, ליהנות מהטבות המס השונות. קרן השתלמות נחשבת לאפיק חיסכון לטווח בינוני עד ארוך ובהתאם לגובה ההפקדות והתקרה הקבועה בחוק ניתן לממש את הכספים הנצברים לזכות העמית בקרן ההשתלמות לכל מטרה וללא תשלום מס לאחר שש שנים. עמית המעוניין לצאת ללימודים והינו בעל ותק של שלוש שנים יוכל למשוך את הקרן ולממן את לימודיו.
מדיניות ניהול השקעות
מנהלי ההשקעות של הראל גמל והשתלמות נוהגים בזהירות בכספי העמיתים ודוגלים במדיניות השקעה רחבה תוך פיזור סיכונים. מדיניות ההשקעה בהראל היא להשקיע בשווקי ההון לאחר מחקר מעמיק וייעוץ וכן לבצע השקעות בתחומי תשתית, אשראי, נדל"ן וכד'.
מדיניות ההשקעה הסולידית באמצעות פיזור השקעות רחב מאפשר למנהלי ההשקעות לפעול ברמת סיכון נמוכה יותר תוך איזון בתנודתיות שוק ההון. המסלול הכללי של הראל קרן השתלמות מציע לעמיתים ניהול ברמת סיכון נמוכה למי שאינו בקי בהשקעות וההשקעות מתבצעות בהתאם להחלטת הדירקטוריון וועדת ההשקעות. היקף הנכסים בהראל קרן השתלמות עומד על כ- 15 מיליארד ש"ח והתשואה המצטברת בקרן נכון לשנת 2012 עומדת על 10.27% בעוד שהתשואה הממוצעת לשלוש השנים האחרונות עומד על 6.07% מה שמעמיד את הראל קרן השתלמות בין הקרנות בעלות הביצועים הטובות ביותר בשוק.
דמי ניהול
דמי הניהול הנגבים בהראל קרן השתלמות נחשבים לנמוכים מהממוצע בענף. כך יכולים עמיתי הקרן ליהנות מרווחים גבוהים יותר ובתום שש שנות צבירה למשוך את כספם כולל התשואה ולהשתמש בכסף לכל מטרה וללא תשלום מס (בהתאם לסכום הצבירה וגובה התקרה).