קרן השתלמות נירית

קרן השתלמות נירית מבית ההשקעות אלטשולר שחם בע"מ הוקמה בשנת 1997 ומיועדת עבור ציבור השכירים והעצמאים. קרן השתלמות מהווה אפיק חיסכון משתלם לטווח בינוני ובאמצעות הפקדה חודשית או הפקדה בסוף השנה ניתן לצבור כספים בקרן וליהנות ממדיניות ההשקעה המוצלחת של מנהלי ההשקעות. לאחר שש שנות חיסכון ניתן למשוך את הכספים הנצברים לזכותו של עמית לכל מטרה במשיכה חד פעמית או למשוך את הכסף לפני כן לצורך מימון השתלמות. 

עמיתי קרן השתלמות נירית נהנים מהטבות מס ייחודיות הבאות לידי ביטוי במשיכת הכסף (פטור מתשלום מס רווח הון) ובהפקדה. כיום אפיק החיסכון בקרן השתלמות הוא היחידי המאפשר פטור לחלוטין ממס ולכן כדאי לכל אדם להצטרף לקרן השתלמות.

אודות הקרן

קרן השתלמות נירית מציעה ריבוי מסלולים מהם ניתן לבחור או לשלב ועמיתי הקרן נהנים מהטבות המס בעידוד המדינה ולחיסכון משתלם וכדאי. קרן השתלמות נירית מנוהלת בידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה הנחשב לאחד מבתי ההשקעות המצליחים בארץ ומעניק גב פיננסי איתן לעמיתים וניהול מקצועי ללא פשרות. הניהול המקצועי באלטשולר שחם מעניק לעמיתים שקט נפשי וביצועים מהטובים בשוק בזכות מחקר שוק מעמיק ומדיניות השקעה אחראית ויצירתית.

ריבוי מסלולים

עמית המצטרף לקרן השתלמות נירית רשאי לבחור מתוך חמישה מסלולים שונים בעלי הרכב השקעה שונה ורמת סיכון שונה. ניתן לשלב בין המסלולים או להעביר כספים בין מסלול למסלול בכל עת ובתוך שלושה ימי עסקים ללא עמלות או קנסות.

·         מסלול א'- נירית כללית: החברה משקיעה את נכסי הקרן בהתאם להחלטתה. זהו מסלול ברירת המחדל.

·         מסלול ב'- נירית אג"ח: לפחות 50% מנכסי הקרן מושקעים באג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות ואג"ח להמרה, 10% מושקעים במניות והיתרה מושקעת בהתאם להחלטת ועדת ההשקעות והתקנון.

·         מסלול ג'- נירית מניות: לפחות 50% מנכסי הקרן מושקעים במניות וועדת ההשקעות מחליטה על הרכב ההשקעות הנוסף.

·         מסלול ד'- נירית שקלי: מסלול ללא מניות בו מושקעים 100% מנכסי הקרן באג"ח שקלי, מק"מים ופיקדונות שקליים לרוב לטווח קצר.

·         מסלול ה'- אג"ח ממשלתי: כל נכסי הקרן מושקעים באג"ח ממשלתי, מק"מים, מזומן ונכסים שווי מזומן.

ניהול הקרן

בית ההשקעות אלטשולר שחם מציע לעמיתי קרן השתלמות נירית ניהול חשבונות גמיש ושקוף. עמיתי הקרן יכולים לעקוב בכל רגע נתון אחר כספם ולהחליט לשנות בין מסלולים בהתאם לצרכיהם האישיים. עמיתי הקרן יכולים להפקיד כספים למספר מסלולים בהתאם לבחירתם וכך ניתן לפזר סיכונים ולמקסם רווחים. אלטשולר שחם מציעה שירות מקצועי תוך הקפדה על ניהול תקין ויעיל ומתוך מטרה לשמור על כספי העמיתים באמצעות מדיניות השקעה יחסית סולידית אך יצירת תשואה גבוהה לעמיתי הקרן. דמי הניהול בקרן נמוכים מהממוצע בענף וכך העמית זוכה לחיסכון גדול יותר הנצבר לזכותו ובאמצעות התשואה שהקרן מצליחה להשיג לאורך זמן זוכים עמיתי הקרן לרווחים גבוהים ולתוספת משמעותית לזכות החיסכון הנצבר במועד המשיכה.